Podcast inbegriffen: Zusätzlich zum Lesen dieser Artikel-Serie, können Sie auf unser Interview des Autors zu hören. Weitere Interviews mit unseren Experten finden Sie auf unserer Podcastseite. Überraschenderweise wurde sehr wenig über die Zahlung für College-Ausgaben durch die Verwendung von Aktienoptionen, Mitarbeiterbeteiligungspläne, Restricted Stock und anderen Eigenkapital Zuschüsse geschrieben. In der Tat, aber Ihre Fähigkeit, für College zu zahlen, und letztlich mehr Geld für den Ruhestand, können auf Ihrem Unternehmen Aktienplan und die damit verbundene finanzielle Planung. Ihre Fähigkeit, für College zu bezahlen, und haben mehr Geld für den Ruhestand, können auf Ihrem Unternehmen Aktienplan und die damit verbundene finanzielle Planung. Teil 1 dieser Serie hilft Ihnen zu verstehen, die Auswirkungen, die Eigenkapital Zuschüsse auf finanzielle Unterstützung Eignung haben. Teil 2 umfasst die Schenkungssteuerbestimmungen und die Auswirkungen der steuerlichen Behandlung auf Ihre Strategie. Teil 3 betrachtet die so genannte kiddie Steuer und an den spezifischen Strategien für die Verwendung der Bestände und der Steuergutschriften, zum für Hochschule zu zahlen. Need-based Studentenhilfe wird auf der Grundlage der finanziellen Notwendigkeit vergeben und kommt in Form von Arbeits-Studium, Studenten Darlehen, Stipendien und Stipendien. Bedarfsbezogene Hilfe wird an Studierende vergeben, die nach der folgenden Formel eine Hilfebedürftigkeit nachweisen müssen: Kosten der Anwesenheit (COA) erwarteter Familienbeitrag (EFC) Finanzbedarf Dieser finanzielle Bedarf wird durch jede leistungsorientierte Hilfe und Stipendien reduziert, die der Studierende erhält Empfängt. Ihre EFC wird durch das Ausfüllen der FAFSA (Free Application For Federal Student Aid) ermittelt und an ein Bearbeitungszentrum (online oder in Papierform) übermittelt, in dem die Informationen über Sie und Ihr Kind von der FAFSA in den Federal Methodology Need eingetragen werden Berechnung Berechnung. (Ein EFC-Taschenrechner ist auf der Website CollegeBoard erhältlich.) Wenn Ihr Kind in ein College eingeschrieben ist, dessen jährliche Kosten für die Teilnahme 35.000 sind und Ihr erwarteter Familienbeitrag (EFC) 21.000 ist, zeigt Ihr Kind einen Hilfsbedarf in Höhe von Die Differenz, oder 14.000. Die finanzielle Hilfe Offizier an der Hochschule wird dann versuchen, diese Notwendigkeit mit einem Paket von Arbeits-Studie, Studentendarlehen, Stipendien und Stipendien, dass Ihr Kind ist von der Hochschule, staatlichen und föderalen Regierungen und private Organisationen förderfähig zu füllen. Wahrscheinlichkeit des Empfangens von finanzieller Hilfe Die finanzielle Förderfähigkeit basiert nicht nur auf dem Einkommen von Eltern und Studenten, sondern auch auf ihren Vermögenswerten. Die geschätzten durchschnittlichen Gesamtkosten einer vierjährigen öffentlichen Hochschule in den Vereinigten Staaten für die 20152016 akademischen Jahr ist 28.000 pro Jahr vier-Jahres-privaten Hochschulen im US-Durchschnitt 60.000 pro Jahr. Nach der 20152016 Federal Methodology Formula zur Berechnung der finanziellen Notwendigkeit für Studentenbeihilfen, eine vierköpfige Familie, die ein College-Student und keine Vermögenswerte hat, macht keine Beiträge zu einem qualifizierten Altersvorsorgeplan und Dateien eine gemeinsame Steuererklärung auf 140.000 der bereinigten Bruttoeinkommen ( Oder mehr) werden in der Regel nicht für bedürftige Student Hilfe an der durchschnittlichen vierjährigen öffentlichen College (28.000) zu qualifizieren. Die gleiche Familie mit 210.000 der bereinigten Bruttoeinkommen wird in der Regel nicht für bedürftige Student Hilfe an einer öffentlichen oder einer privaten Hochschule (60.000) zu qualifizieren. Auf der Grundlage dieser Einkommensniveaus wird der erwartete Beitrag der Familie zu den Kosten der Teilnahme (COA) die entsprechenden Kosten der Teilnahme an öffentlichen und privaten Hochschulen übersteigen, und der Student wird nicht für bedarfsorientierte Studentenbeihilfen in Betracht kommen. Förderfähigkeit für bedürftige finanzielle Hilfe bei den oben genannten Einkommen Ebenen gilt für Familien mit nur einem Kind in der Schule. Wenn Eltern zwei oder mehr Kinder im College haben, wird ihr Anteil (Elternbeitrag) des erwarteten Familienbeitrags (EFC) auf alle Kinder im College aufgeteilt, wobei eines oder alle dieser Kinder für eine bedarfsorientierte Finanzierung in Frage kommen können Hilfe. Daher für die finanzielle Hilfe Zwecke, mit Zwillingen in der Schule zur gleichen Zeit kann mehr vorteilhaft als mit zwei Kindern im College fünf Jahre auseinander. Rolle der Bestandsvergütung bei der Finanzhilfe Bei der Finanzhilfe wird nicht nur das Einkommen von Eltern und Studierenden, sondern auch deren Vermögenswerte berücksichtigt. Ihr EFC wird um einen gewissen Prozentsatz Ihrer Vermögenswerte erhöht, was Ihren ermittelten finanziellen Bedarf reduziert. Frage 41 im studentischen Bereich der 20152016 FAFSA fragt: Wie hoch ist Ihr Gesamtbilanzsaldo aus Bargeld-, Spar - und Scheckkonten Frage 42 fragt: Ab heute ist das Nettowert Ihrer Eltern Investitionen inklusive Immobilien (Nicht Ihre Eltern zu Hause) Nettowert bedeutet aktuellen Wert minus Schulden. Entsprechend beantworten die Eltern die gleichen Fragen in ihrem Abschnitt der FAFSA auf den Linien 89 bzw. 90. Die FAFSA definiert Investitionen so: Investitionen umfassen Immobilien (nicht das Haus, in dem Sie leben), Treuhandfonds, UGMA und UTMA Konten, Geldmarktfonds, Investmentfonds, Einlagenzertifikate, Aktien, Aktienoptionen, Anleihen, andere Wertpapiere, Investitionen und Land Verkauf Verträge (einschließlich Hypotheken gehalten), Rohstoffe, etc. Investitionen umfassen auch qualifizierte Bildungs-oder Bildungs-Sparkonten wie Coverdell Sparkonten, 529 College-Sparpläne und den Erstattungswert von 529 Prepaid-Studienpläne. Für einen Studenten, der keine Elterninformation berichtet, werden die Konten des Studenten (und der Schüler-Ehegatte) als Schülerinvestitionen in Frage 42 gemeldet. Für einen Schüler, der Elterninformationen melden muss, werden die Konten in Zeile 91 als Elterninvestitionen ausgewiesen , Einschließlich aller Konten im Besitz des Studenten und alle Konten, die den Eltern für ein Mitglied des Haushalts gehören. Die FAFSA-Anweisungen erklären weiter: Investitionen umfassen nicht das Haus, in dem Sie leben, den Wert der Lebensversicherung, Ruhestandspläne (401 (k) Pläne, Pensionsfonds, Renten, Nicht-Bildung IRAs, Keogh Pläne, etc.) oder Bargeld, Einsparungen und Scheckkonten bereits in Frage 41 (für Studenten) und Zeile 90 (für Eltern). Investitionswert bedeutet den heutigen Saldo oder Marktwert dieser Anlagen. Investment Schulden bedeutet nur die Schulden, die im Zusammenhang mit den Investitionen. In den meisten Fällen werden alle Nicht-Ruhestandseinsparungen und - investitionen mit den Eltern zu einem Höchstsatz von 5,64 gerechnet, einschließlich aller gedeckten Optionen und Zuschüsse, die im Geld liegen (d. h. der Ausübungspreis ist niedriger als der Marktpreis). Auf diese Weise werden Ihre Eignung für bedürftige Studenten Hilfe zu reduzieren. Freizügigkeitsoptionen und Zuschüsse, die im Geld sind, reduzieren Ihre Anspruchsberechtigung für bedürftige Studenten Hilfe. Nach informellen Gesprächen mit dem Bildungsministerium ist der Wert, der gemeldet werden sollte, der Nettowert (nach Gebühren, Provisionen, Steuern etc.) aller Arten von Bezugsrechten, als ob sie ausgeübt und zu Marktwerten am Markt verkauft würden Tag wurde das Formular ausgefüllt. (Bei Aktienoptionen ist der Wert nur der Spread, nicht der Nominalwert des Zuschusses vor den Ausübungskosten.) Für Mitarbeiterbeteiligungspläne, Restricted Stock und Stock Appreciation Rights gelten die gleichen Regeln. Bei der Einreichung der FAFSA für das Studienjahr 20162017 (der 20162017 FAFSA-Stichtag ist der 30. Juni 2016) werden die anzumeldenden Vermögenswerte im Namen der Studierenden mit einem Satz von 20 des gesamten Nettoinventarwertes gezählt. Allerdings werden 529 College-Einsparungen, 529 Prepaid-Assets und Coverdell Education Savings Accounts (ESAs), die im Besitz des Kindes sind, nicht als Vermögenswert des Studenten gezählt, sondern als Vermögenswerte des / der Eltern (s) und mit einem Satz bewertet Hoch wie 5,64. (Weitere Informationen über die Auswirkungen von Investitionen und Veräußerungsgewinnen auf die Förderfähigkeit von Finanzhilfen finden Sie in meinem Artikel in Investment News.) Asset Protection Allowance Glücklicherweise erhalten die Eltern, was auf der FAFSA als Asset Protection Allowance bezeichnet wird. Dies liegt in der Regel zwischen etwa 15.000 und 28.000 für verheiratete Eltern zwischen Mitte der 40er und Mitte der 50er Jahre. Die Asset Protection Allowance ist eine Menge von berichtspflichtigen Vermögenswerten, die nicht gegen Sie zählen, wenn Sie die FAFSA abschließen. Beispiel: Sie haben in-the-money gedeckten Optionen mit einem Marktwert von 200.000. Sie haben ein Asset Protection Allowance von 18.000. So werden 182.000 gegen Sie bei 5,64 oder 10,265 zu zählen, und so Ihre Schüler Förderfähigkeit verringert sich um 10.265. Vermögenswerte im Namen der Studierenden, die auf der FAFSA berichten, werden bei 20 vom ersten Dollar beurteilt, weil es im Gegensatz zu den Eltern keinen Vermögensschutz für Studenten gibt. Die FAFSA Regeln für Einkommen und Vermögensinformationen Die FAFSA Regeln für Einkommensinformationen ändern sich im Oktober 2016. Die FAFSA ist ein Beihilfe-Formular, aber es basiert auf Informationen aus zwei Jahren: Vermögenswerte, die Sie im laufenden Jahr haben Einnahmen aus dem Vorjahr Die FAFSA erfordert Informationen über Ihre Vermögenswerte ab dem Tag, an dem Sie das Formular ausgefüllt haben, und traditionell die Einkommen Fragen haben sich auf Ihr Einkommen aus dem Vorjahr. Diese Regelung bleibt bis Oktober 2016 bestehen, wenn das neue so genannte Priorprior-Archivierungsverfahren in Kraft treten wird. Der Übergang zum neuen Format wird das Einkommen der Eltern 2015 wichtiger denn je und schaffen eine Menge Verwirrung darüber, wie die Regel funktioniert, wie es Auswirkungen Förderungswürdigkeit auswirken wird, wann und was Datei, und an wen. Das neue Prior-Prior-Archivierungsformat Im September 2015 änderte die Obama-Administration das Anmeldeformat der FAFSA, so dass sie statt des Einkommens aus dem Jahr vor der Immatrikulation das Einkommen aus dem Jahr vor dem Einschulungsjahr (dh dem vorangegangenen Jahr) verwenden wird - Vorjahr). Mit anderen Worten, Studenten finanzielle Unterstützung Förderfähigkeit wird auf Einkommen aus zwei Jahren vor dem College beginnen, nicht ein Jahr vor. Wenn die Veränderungen im Jahr 2016 wirksam werden, können Studierende, die High-School-Senioren im Herbst des Jahres 2016 sind, in der Lage, für ihre finanzielle Unterstützung für ihre Neuling (akademischen) Jahr der Hochschule in 20172018 beantragen. Sie müssen die FAFSA im Oktober 2016 vorlegen Und verwenden Sie Einkommensteuer-Informationen aus ihren Eltern Steuererklärungen für 2015. Alert: Dies bedeutet, dass in den Übergang von der alten Regel auf die neue Regel, Eltern mit High-School-Senioren, College-Neulinge und College-Sophomores heute nutzen 2015 Einkommen Um das Finanzhilfeformular für das kommende Jahr und wieder für die folgenden akademischen yeartwo Jahre in einer Reihe abzuschließen. High-School-Junioren und College-Junioren werden von 2015 Einkommen für nur ein Jahr bei der Beantragung von Hilfe betroffen sein. Wenn Ihr Kind 2016 College betritt, werden Sie 2015 Einkommensteuer-Informationen verwenden. Wenn Ihr Kind College im Jahr 2017 betritt, werden Sie 2015 Einkommensteuer-Informationen verwenden. Wenn Ihr Kind College im Jahr 2018 betritt, verwenden Sie 2016 Einkommensteuer-Informationen. Der Prozess wird von dort für Studenten College beginnen im Jahr 2019, Informationen aus 2017 verwendet werden, und so weiter. Warum die große Veränderung Heute Studenten beenden die FAFSA mit dem Vorjahr als ihre so genannte Basis yeari. e. Das erste Jahr der College-Hilfe basiert auf jenen Jahren Einkommen. Während die Hilfe während der College-Jahre nach einer familys Finanzen ändern kann, ist das erste Jahr der Hilfe entscheidend für die Entscheidung darüber, wo der Schüler aufs College gehen wird. Da Finanzhilfe-Termine zwischen Januar und März auftreten, müssen High-School-Senioren oft die FAFSA mit geschätzten Einkommen Zahlen, weil ihre Eltern noch nicht ihre Steuererklärungen abgeschlossen haben für das Vorjahr. Wenn diese Steuererklärungen eingereicht werden, müssen die Bewerber dann zurückgehen und ihre FAFSA-Informationen aktualisieren. Diese Information verzögert sich und kompliziert die finanzielle Unterstützung für Studenten, Eltern und Hochschulen, so dass die Regel ändern ist nicht nur lange überfällig aber welcomeunless, das heißt, Sie haben eine High-School-Junior und Sie gerade Aktien verkauft im Jahr 2015, während Märkte waren auf allen Zeiten Höchststände. Was ist mit dem CSS Profil Form Die FAFSA wird verwendet, um Bundes-Hilfe zu bestimmen: die Pell Grant für Studenten mit niedrigem Einkommen und Förderfähigkeit für subventionierte und nicht subventionierte Stafford Darlehen, sowie für kleine staatliche Zuschüsse. Eine große Frage ist, ob das College Board wird die FAFSA ändern und verwenden Sie die Methode des Vorjahres für seine CSS-Profil-Formular. Diese Form wird von über 200 privaten Hochschulen und einer Handvoll von Flaggschiff-öffentlichen Schulen verwendet, um die Schüler-Förderfähigkeit für die Schulen eigenen bedarfsorientierten Stipendien und Stipendien zu bestimmen. Diese sind wertvoller als Kredite, die mit Zinsen zurückbezahlt werden müssen. Eine Handvoll Elite-Colleges sind sogar verpflichtet, alle Bedürfnisse ohne Kredite zu decken. Das College Board hat zu diesem Thema Folgendes gesagt: Das College Board unterstützt die Vereinfachung des Finanzhilfeprozesses als Mittel zur Reduzierung von Barrieren für das College. Wir glauben, dass der Umzug auf die Bereitstellung von Daten des Vorjahres für die FAFSA und Bundes-Hilfe wird es einfacher für Studenten und Familien zu planen und zu zahlen für das College. Wir verpflichten uns, Institutionen zu unterstützen, die diesen Übergang ermöglichen. Wir arbeiten eng mit unseren Mitgliedern und Führungskräften an Hochschulen und Universitäten zusammen, um die nächsten Schritte für CSS / Financial Aid PROFILE zu ermitteln, die Studenten Zugang zu Milliarden von Dollars in institutioneller Finanzhilfe gewähren und es den Hochschulen ermöglichen, ihre Mittel gerecht und effizient zu verteilen. Beachten Sie, dass die CSS bereits sehr grundlegende Informationen über das Vorjahresergebnis verlangt. Hochschulen verwenden keine vorherigen Steuerinformationen, die auf der CSS bei der Berechnung des erwarteten Familienbeitrags (EFC) eingereicht werden, sondern eher für Zwecke der beruflichen Beurteilung bei der Bestimmung, ob es einen großen Rückgang der Einnahmen aus dem Vorjahr gab. Es ist nicht beabsichtigt, von den Studierenden eine Förderfähigkeit abzuschaffen. Auswirkungen der Equity Compensation Auf FAFSA Einreichung Im Oktober 2016, bei der Beantragung der Beihilfe in 20172018, werden Sie das vorherige Anmeldungsformat verwenden und verwenden Sie Ihre 2015 Einkommen wieder. Dies könnte gegen Sie arbeiten. In diesem Jahr verwenden Sie noch heute Asset-Informationen und letzten Jahre Einkommensinformationen bei der Fertigstellung der FAFSA. Im Oktober 2016, bei der Beantragung der Hilfe für 20172018, werden Sie das vorherige Anmeldeformular verwenden und Ihr 2015 Einkommen wieder verwenden. Dies könnte gegen Sie wirken, da sich die Erträge aus Ihrer Aktienvergütung im Jahr 2015 in Ihrer Steuererklärung für 2015 widerspiegeln, die die Informationsquelle zur Beantwortung der Ertragsfragen der nächsten Jahre darstellt. FAFSA (20162017 und 20172018 für High - Schule Senioren und College-Neulinge und Sophomores). Darüber hinaus ist Equity-Entschädigung Einkommen auf Ihre 2014 Steuererklärung berichtet jetzt auch ein Vermögenswert, wenn Sie noch die Cash-Erlöse oder wenn Sie weiterhin die Aktie halten. Der einzige Weg, um zu verhindern, Cash-Erlöse aus dem Aktienverkauf aus als gezählt werden, ein Vermögenswert auf der FAFSA wird sie in eine Annuität oder eine Lebensversicherung in den Elternnamen oder den Studenten Namen. Wenn die Erlöse in einem 529 College-Spar-oder Prepaid-Plan gesetzt werden, wird der Wert des Kontos als ein Vermögenswert des Elternteils, unabhängig davon, ob der Elternteil oder der Student der Eigentümer ist vertrauenswürdig und wird somit gegen die Schüler Beihilfe Förderfähigkeit zählen Bis zu 5,64 des Gesamtrechnungsbetrages. Mit dem Beispiel von oben, wenn Sie über 200.000 in ausgegebene Optionen haben, werden diese Optionen in diesem Jahr gegen Sie als Vermögenswert zählen. Darüber hinaus, wenn Sie auch im Vorjahr Einnahmen aus Optionen, die Sie ausgeübt oder aus beschränkten Aktien, die, dass Einkommen müssen über die FAFSA in diesem Jahr gemeldet werden und werden Sie im Einkommen Teil Ihres erwarteten Familienbeitrag zu zählen . Mit Anreiz Aktienoptionen (ISOs), wenn Sie ausüben und halten die Aktie durch das Steuerjahr, das verwendet wird, um Ihre Entschädigung für Ihre FAFSA berichten, haben Sie kein Einkommen für die Ausübung berichten. (Siehe den Abschnitt ISOs: Steuern für Details.) Die ISO-Aktie selbst erscheint jedoch auf dem Formular als Anlagevermögen. Nichtqualifizierte Aktienoptionen (NQSOs) führen im Gegensatz dazu immer zu einem Ausübungsertrag, da der Restbestand bei der Ausübung der Aktien besteht. Auf der FAFSA, wie das Einkommen steigt, Förderfähigkeit verringert. Bei der Berichterstattung über Ihre aktuellen Vermögenswerte für dieses Jahr auf dem Formular, stellen Sie sicher, dass Sie eine aktuelle Erklärung Ihrer Beteiligungsgesellschaften Ausschluss von Optionen, die Sie ausgeübt und eingeschränkte Aktien, die im vergangenen Jahr. Dies wird verhindern, dass Doppelzählungen sie als letztes Jahr Einkommen und diese Jahre Vermögenswerte. Wenn Sie weiterhin halten, dass Lager, dann sollte es enthalten werden, wie der Wert aller Aktien, die Sie besitzen. Teil 2 erklärt die Grundlagen der Geschenk-Steuer und führt spezifische Strategien für die Verwendung von Aktien Zuwendungen für College zu zahlen. Troy Onink ist CEO von Stratagee. Ein College-Planung Firma, die College-Finanzierung Beratung für Familien und das College InSource Partner-Programm für Finanzberater bietet. Troy ist auch ein Beitrag zu Forbes, wo er ein Blog, College Crossroads hat. Dieser Artikel wurde nur für den Inhalt und die Qualität veröffentlicht. Weder der Autor noch sein Unternehmen haben uns gegen seine Veröffentlichung entschädigt. Share this article: Wie berichte ich Aktien auf der FAFSA Ich bin eine alleinstehende Mutter und mein Sohn wird sein Eintritt in seine Freshman Jahr in College in diesem Herbst. Die FAFSA-Anwendung beantragt das Bruttoeinkommen der Steuererklärung des Vorjahres. Meine W-2 insgesamt umfasst nicht nur mein Gehalt, sondern auch Stipendien, die mir von meinem Arbeitgeber gegeben wurden. Diese Summe spiegelt in keiner Weise den Betrag wider, den ich im vergangenen Jahr erlebt habe. Die Aktien bewilligen haven8217t sogar noch und so konnte ich nicht auf sie zugreifen, selbst wenn ich wollte. Muss ich diesen gesamten Betrag von meinem W-2 zeigen oder kann ich das Bruttoeinkommen um den Gesamtbetrag der Stipendien mdash Linn Y reduzieren. Werden die Stipendien in den bereinigten Bruttoeinkommen Ihrer Bundeseinkommenssteuererklärung berücksichtigt, Sie müssen über die FAFSA gemeldet werden. Stipendien, die in Kasten 1 Ihres W-2 gemeldet werden, werden in Zeile 7 des IRS Form 1040 oder 1040A (oder Zeile 1 des IRS Form 1040EZ) gemeldet und schließlich in das bereinigte Bruttoeinkommen einbezogen. Im Allgemeinen, wenn Sie eine beschränkte Bestandsbewilligung erhalten, werden die Anteile in Ihrem Bruttoeinkommen nur enthalten, wie sie weste. Noch nicht ausgegebene Anteile sind nicht im Bruttoertrag enthalten. Die auf Ihrem W-2 berichteten Zahlen sollten dies widerspiegeln. (IRC Section 83 (b) erlaubt es den Steuerpflichtigen zu wählen, zu behandeln Restricted Stock Bewilligungen, als ob sie vollständig in Einkommensteuer begangen wurden, dies ist optional.) Also die Beträge auf Ihrem W-2 berichtet sind wahrscheinlich verteilt und Sie könnten sie verkaufen, wenn Du wolltest. Aber wenn es etwas Ungewöhnliches über Ihre Aktien zu gewährt, dass sie als Einkommen gemeldet werden, obwohl sie haven8217t ausgeübt werden, fragen Sie die college8217s finanzielle Hilfe Administrator für eine professionelle Beurteilung Urteil. Sie werden die Unterlagen in Bezug auf den Zuschuss und die Ausübungsfrist sehen wollen. Da der Status nicht gezahlter Aktienzuschüsse nicht bestimmbar ist (d. H. Sie könnten sie verlieren, wenn Sie das Unternehmen verlassen), werden sie nicht als Vermögenswert auf der FAFSA ausgewiesen. Ich habe meine Steuern noch nicht abgelegt. Sollte ich beeilen und vervollständigen die FAFSA nach meinem besten Wissen, auch wenn ich nicht sicher, einige der Informationen, oder sollte ich warten, bis ich meine Steuern abgelegt haben und wissen, die Informationen korrekt ist mdash Donna C. Füllen Sie die FAFSA jetzt. Warten Sie nicht, bis Sie Ihre Bundeseinkommenssteuererklärung archivieren oder Ihr Kind zugelassen worden ist. Datei der FAFSA so bald wie möglich nach dem 1. Januar. Es ist ok, die Informationen über die FAFSA abzuschätzen. Verwenden Sie Ihre W-2 und 1099-Anweisungen und die letzten Lohn-Stubs des Jahres, um die FAFSA abzuschließen. It8217s eine gute Idee, die Informationen mit vorherigen year8217s Bundeseinkommen Steuererklärungen zu vergleichen, um sicherzustellen, dass Sie nichts wichtiges, wie z. B. Zinsen und Dividenden oder andere Einkünfte oder über die Linie Ausschlüsse aus dem Einkommen auslassen. Sie haben die Möglichkeit, spätere Fehler zu beheben. Ein Direct-PLUS-Darlehen wurde auf meinem Zuschussbrief mitfinanziert. Aber mein Elternteil hat für dieses Darlehen beantragen, und sie hat keine Sozialversicherungsnummer. Daher kann ich dieses Darlehen nicht erhalten. Wie bekomme ich dieses Geld mdash Julie H. Studenten, die US-Bürger oder dauerhafte Bewohner sind Anspruch auf föderative Studentenhilfe, auch wenn ihre Eltern nicht sind. Allerdings sind Eltern, die nicht US-Bürger oder dauerhafte Bewohner sind nicht berechtigt, aus dem PLUS Darlehensprogramm zu leihen. In einem solchen Fall ist ein abhängiger Student für die höheren nicht subventionierten Stafford-Darlehensgrenzen für unabhängige Studierende, nämlich eine zusätzliche 4.000 pro Jahr während der Neuling - und Sophomore-Jahre und zusätzliche 5.000 pro Jahr während der Junior-und Senior-Jahre. Sprechen Sie mit Ihrem college8217s finanzielle Hilfe Administrator, um für die höheren Darlehensgrenzen genehmigt zu bekommen. Dies fällt in den Geltungsbereich der Regelungen zu 34 CFR 682.201 (a) (3) und 34 CFR 685.203040c041 (1). Benötigen Sie Geld, um für College zu zahlen Jedes Semester hilft Fastweb Tausenden Kursteilnehmern, für Schule zu zahlen, indem sie sie zu den Stipendien, zu den Stipendien und zu den Preisen zusammenbringt, für die sie wirklich qualifizieren. Melden Sie sich noch heute an. Sie finden Stipendien wie die Course Heros 5.000 Stipendium. Und leicht zu geben Stipendien wie Niche 1.000 Oktober Stipendium. Sie könnten auch mögen: FAFSA Frage über Eltern Investitionen Sind Eltern bestattet Aktienoptionen (aber noch nicht ausgeübt) erforderlich, um gemeldet werden / enthalten als Eltern Investitionen Unten ist, was ich gefunden, wenn ich auf der FAFSA Website durchsucht und es enthalten Aktienoptionen, so dass ich Wollte sehen, ob jemand helfen kann, die Antwort auf meine Frage oben zu klären. Vielen Dank. Investmentinvestitionen umfassen Immobilien (nicht das Haus, in dem Sie leben), Treuhandfonds UGMA und UTMA Konten, Geldmarktfonds, Investmentfonds, Einlagenzertifikate, Aktien, Aktienoptionen, Anleihen, andere Wertpapiere, Ratenzahlung und Land Verkauf Verträge (einschließlich Hypotheken gehalten), Rohstoffe, etc. quot Beitrag editiert von mema am September 2009Your Complete Guide to Employee Aktienoptionen und Steuerberichterstattung Formulare Arbeitgeber oft kompensieren Mitarbeiter mit anderen Leistungen als nur eine Pay-Check. Aktienoptionen und Aktienkaufpläne werden immer beliebter. Hier sind einige der häufigsten Mitarbeiter Aktienoptionen und Pläne, und die notwendigen Steuerberichterstattung Formulare, um die Steuer weniger stressig zu machen. Mitarbeiteraktienoptionen und - pläne Mitarbeiteraktienbezugspläne (ESPP) Dieses freiwillige Programm, das durch Ihren Arbeitgeber zur Verfügung gestellt wird, ermöglicht es Ihnen, Beiträge für den Erwerb von Unternehmensaktien zu einem Abschlag zu verwenden. Der Rabatt kann bis zu 15 unter dem Marktpreis liegen. Grundsätzlich gibt es eine Angebotsfrist, in der der Mitarbeiter Beiträge für dieses Programm leisten kann. Der Marktpreis der Aktie für den Erwerb wird dann am Erwerbszeitpunkt bestimmt, wobei die Mitarbeiterbeiträge zum Erwerb von Aktien mit einem Abschlag für die Mitarbeiter verwendet werden. Je nachdem, wie lange der Mitarbeiter die Aktie hält, gilt der Abschlag als ordentlicher Ertrag und wird vom Arbeitgeber in Form W-2 (nichtqualifizierende Position) oder als Kapitalertrag erfasst und zum Zeitpunkt des Verkaufs bilanziert (qualifizierte Position). Für nichtqualifizierende Positionen. Ihre bereinigte Kostenbasis ist das in Formular W-2 ausgewiesene Vergütungsergebnis zuzüglich Ihrer Anschaffungskosten. Für qualifizierte Positionen. Ihre Kostenbasis ist einfach die Anschaffungskosten, die es ermöglichen, dass der erhaltene Rabatt als Kapitalgewinn anstelle des gewöhnlichen Einkommens ausgewiesen wird. Restricted Stock Units (RSU) Diese Vorzugsaktien werden einem Mitarbeiter als Entschädigung zugesprochen. Der Mitarbeiter erhält die Aktie zum Zeitpunkt der Aus - schreibung nicht, sondern hat einen bestimmten Plan, wann der Mitarbeiter die Aktie erhält. Zum Zeitpunkt der Übernahme der Aktie erhält der Mitarbeiter die Anteile und der Marktwert (FMV) der an diesem Tag erhaltenen Aktien gilt als Ertrag. Abhängig von der Arbeitgeber-Plan, können Sie wählen, um Steuern auf das Einkommen zum Zeitpunkt der Aktie zu vergeben, zum Zeitpunkt der Aktie oder am Tag der Weste zu zahlen. Der Betrag, der Ihnen als Einkommen auf Formular W-2 von Ihrem Arbeitgeber zum Zeitpunkt der Aktienwesten berichtet wird, ist dann Ihre bereinigte Kostenbasis in diesen Aktieneinheiten. Incentive Stock Options (ISO) Die Anforderungen für ISO-Einheiten sind strenger und bieten wiederum eine günstigere steuerliche Behandlung. Die ISO-Einheiten müssen mindestens ein Jahr nach Ausübung der Optionen gehalten werden. Darüber hinaus können Sie die Aktien bis mindestens zwei Jahre nach der Vergabe der Optionen nicht veräußern. Aus diesen Gründen wird jeder Rabatt, den Sie erhalten, indem Sie diese Optionen kaufen, als langfristiger Kapitalgewinn besteuert. Die einen niedrigeren Steuersatz als das ordentliche Einkommen ergibt. Nichtqualifizierte Aktienoptionen (NSO) Während ISO-Einheiten restriktiver sind, sind NSO-Einheiten allgemeiner. Diese Aktienoptionen werden zu ordentlichen Erträgen und einem Kapitalgewinn / - verlust führen. Wenn diese Optionen gewährt werden, werden sie zu einem vorher festgelegten Preis gewährt. Dies ermöglicht es dem Mitarbeiter, diese Optionen zu diesem Preis unabhängig vom Aktienkurs am Tag der Ausübung auszuüben. Bei Ausübung des Bezugsrechts hat der Arbeitnehmer am Tag des Erwerbs der Aktie (Ausübungspreis) einen ordentlichen Ertrag für die Differenz zwischen dem zu zahlenden Preis (Zuschusspreis) und dem Marktwert (FMV) zu zahlen. Formular W-2 Wenn Sie im laufenden Jahr Entschädigungseinnahmen Ihres Arbeitgebers haben, sind diese Einnahmen in Formular W-2 in Feld 1 enthalten. Wenn Sie Aktien zur Deckung der Steuern verkauft haben, sind diese Informationen in Formular W-2 enthalten Als auch. Sie sollten überprüfen, Boxen 12 und 14, da dies alle Einnahmen auf Ihrem Formular W-2 in Bezug auf Ihre Mitarbeiter Aktienoptionen enthalten erklärt. Form 1099-B Sie erhalten ein Formular 1099-B im Jahr, in dem Sie die Lagereinheiten verkaufen. Das Formular berichtet jeden Kapitalgewinn oder Verlust aus der Transaktion auf Ihre Steuererklärung. Sie sollten Ihre Anlageunterlagen überprüfen, um den Kostenbasisbetrag auf Formular 1099-B zu überprüfen. Die Kostenbasis für Ihr Formular 1099-B basiert auf Informationen, die Ihrem Brokerage zur Verfügung stehen. Wenn die Informationen unvollständig sind, ist der Kostenbasisbetrag möglicherweise nicht korrekt. Wenn Ihr Kostenbasisbetrag auf Formular 1099-B nicht mit Ihrer angepassten Kostenbasis aufgrund Ihrer Datensätze übereinstimmt, geben Sie in TaxACT einen Anpassungscode B ein. Ebenso wird Ihr Formular W-2 wahrscheinlich nicht Ihre Kostenbasis auf Formular 1099-B enthalten, so dass Sie einen Anpassungsbetrag mit Code B eingeben möchten. Wenn Ihr Formular 1099-B einen Kostenbasisbetrag fehlt, müssen Sie noch berechnen und melden Ihre Kostenbasis auf Ihrer Steuererklärung. Form 3921 Form 3921 wird für Incentive-Aktienoptionen in dem Jahr ausgegeben, in dem sie an den Mitarbeiter übertragen werden. Dieses Formular enthält die notwendigen Informationen, um den Verkauf dieser Anteile ordnungsgemäß zu melden, wenn Sie beschließen, sie zukünftig zu verkaufen. Obwohl Sie keine Informationen aus Form 3921 in Ihre Steuererklärung in dem Jahr eingeben müssen, in dem Sie das Formular erhalten, sollten Sie das Formular mit Ihren Anlagedatensätzen speichern. Formular 3922 Form 3922 wird für Mitarbeiteraktienoptionen ausgegeben, die Sie gekauft haben, aber nicht verkaufen. Da Sie die Aktie noch nicht veräußert haben, sind die Haltedauer nicht festgelegt. Daher enthält der Arbeitgeber keine Entschädigung für Ihr Formular W-2 als ordentliches Einkommen. Formular 3922 wird Ihnen für Ihre zukünftige Verwendung zugeschickt, wenn Sie die Anteile verkaufen und das Einkommen aus Ihrer Steuererklärung melden müssen. Wie Form 3921, speichern Sie Form 3922s mit Ihren Investitionssätzen. TaxAct macht die Vorbereitung und Einreichung Ihrer Steuern schnell, einfach und erschwinglich, so dass Sie Ihre maximale Erstattung erhalten. Sein das beste Abkommen in der Steuer. Starten Sie jetzt kostenlos oder melden Sie sich bei Ihrem TaxAct Konto an. Comments Vielen Dank für die Informationen habe ich eine Frage8230my Steuerberater won8217t Datei meine 2014 Steuern ohne Form 3921. Mein company8217s Buchhalter hat noch nie abgelegt oder verteilt eine dieser Formen und doesn8217t scheinen zu denken, they8217re notwendig. Ich habe meine Optionen im Jahr 2014 ausgeübt und im Jahr 2015 verkauft. Ich habe eine Verlängerung auf meine Steuern bis Oktober but8230should ich beharren auf erhalten meine 3921 Ist es erforderlich, sie geben es mir Danke für Ihre Hilfe Sprechen Sie Ihre Meinung Abbrechen AntwortAfter Sie Ihre kostenlose Anwendung Für die Federal Student Aid (FAFSA), erhalten Sie einen Student Aid Report, fasst die Informationen, die Sie auf Ihrer FAFSA. Student Aid Berichten Sie Ihre Student Aid Report (SAR) ist ein Papier oder elektronisches Dokument, das Ihnen einige grundlegende Informationen über Ihre Eignung für Bundes-Studentenhilfe sowie Auflistung Ihrer Antworten auf die Fragen auf Ihrer FAFSA. Wie und wann bekomme ich meine SAR? Ob Sie Ihre SAR online oder auf Papier erhalten, hängt davon ab, ob Sie eine E-Mail-Adresse auf Ihrer FAFSA angeben. Wenn Sie eine gültige E-Mail-Adresse angeben, erhalten Sie eine E-Mail mit Anweisungen zum Zugriff auf eine Online-Kopie Ihrer SAR. Wir empfehlen Ihnen, unsere E-Mail-Adresse, FederalStudentAidFAFSAcpsemail. ed. gov, zu Ihrer E-Mail-Kontaktliste hinzuzufügen, damit Ihre SAR-Benachrichtigungs-E-Mail nicht in Ihren Spam-Ordner gelangt. Wenn Sie keine gültige E-Mail-Adresse auf Ihrer FAFSA angeben, erhalten Sie entweder eine SAR oder eine SAR-Bestätigung per Post. Die SAR listet Ihre FAFSA-Informationen auf und bietet Ihnen Platz für Korrekturen. Sie erhalten ein Papier SAR, wenn Sie ein Papier FAFSA Datei und nicht eine E-Mail-Adresse. Die SAR Acknowledgement listet Ihre FAFSA Informationen, aber youll müssen alle Korrekturen auf der FAFSA Website bei fafsa. gov machen. Youll erhalten Sie eine SAR-Bestätigung, wenn Sie eine elektronische FAFSA Datei und keine E-Mail-Adresse. Wenn Sie eine FSA-ID (Benutzername und Passwort) haben und Ihr FAFSA verarbeitet wurde, können Sie sich auf der FAFSA-Website anmelden, um SAR-Informationen anzuzeigen, unabhängig davon, ob Sie die Online - oder Papier-FAFSA eingereicht haben oder eine E-Mail-Adresse angegeben haben oder nicht. Die von Ihnen auf Ihrer FAFSA aufgelisteten Schulen haben Zugriff auf Ihre SAR-Daten innerhalb eines Tages nach ihrer Verarbeitung. Heres eine Zusammenfassung dessen, was youll erhalten, und wie bald nach der Einreichung Ihrer FAFSA, basierend auf, welche Art von FAFSA Sie Datei. Art der eingereichten FAFSA Die Zeitrahmen in dieser Tabelle zeigen an, wie lange es dauert, bis die SAR ankommt, nachdem die FAFSA eingereicht wurde. Welche Informationen enthält eine SAR? Wenn Ihre Anwendung abgeschlossen ist, wird in der rechten oberen Ecke des SAR ein erwarteter Familienbeitrag (EFC) angezeigt. Wenn Ihre Anwendung unvollständig ist, wird Ihre SAR nicht enthalten eine EFC, aber es wird Ihnen sagen, was Sie tun müssen, um alle Probleme lösen. Die SAR enthält auch eine vierstellige Datenfreigabenummer (DRN). Die auf der ersten Seite in der oberen rechten Ecke des Papiers SAR und SAR Acknowledgement erscheint. Auf der elektronischen SAR befindet sich das DRN in dem Feld, das das Anwendungsbelegdatum unterhalb des EFC enthält. Sie benötigen die DRN, wenn Sie wählen, um Ihre Hochschule oder Berufsschule, um bestimmte Informationen auf Ihrem FAFSA ändern. Was soll ich mit meiner SAR tun? Wenn Sie Ihre SAR erhalten, überprüfen Sie sie sorgfältig, um sicherzustellen, dass sie korrekt und vollständig ist. Die Schule, die Sie auf Ihrer FAFSA verzeichneten, benutzen Ihre Informationen, um Ihre Eignung für federaland möglicherweise nonfederalfinancial zu bestimmen. Eine Schule kann Sie bitten, die Richtigkeit der Daten zu überprüfen, die Sie auf dem FAFSA angeben, also müssen Sie sicher sein, dass die Informationen korrekt sind. Wenn Sie keine Änderungen an den Informationen auf Ihrem SAR aufgeführt haben, nur halten Sie es für Ihre Unterlagen. Was passiert, wenn ich einen Fehler auf meiner SAR finde Wenn Sie Ihre SAR überprüfen und einen Fehler finden, müssen Sie Ihre FAFSA korrigieren oder aktualisieren.
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